Operação da DIG de Americana desarticula esquema de fraudes bancárias e documentos falsos

• Por Cézar Oliveira

  8 de julho de 2026, às 10h 56

A Delegacia de Investigações Gerais (DIG) de Americana deflagrou, nesta terça-feira (7), uma operação policial para combater um amplo esquema de fraudes documentais e bancárias que atuava pela internet e tinha potencial alcance em diversos estados do país. As ações ocorreram simultaneamente nos municípios de Americana, Cosmópolis e Artur Nogueira.

Segundo a Polícia Civil, a investigação teve início após a identificação de irregularidades envolvendo transações bancárias e o uso fraudulento de mecanismos de estorno, principalmente relacionados ao banco digital Nubank. No decorrer das apurações, os investigadores identificaram que o grupo criminoso também estaria comercializando diversos serviços ilegais por meio da internet.

As investigações apontam que os suspeitos ofereciam atestados médicos, laudos, receitas, certificados, diplomas, históricos escolares e outros documentos falsos ou ideologicamente falsos. O material era anunciado em grupos de aplicativos de mensagens e redes sociais. Em alguns casos, os documentos eram enviados em formato digital e também entregues fisicamente por serviços de encomenda.

Os policiais também identificaram um esquema de estornos bancários fraudulentos. Conforme a investigação, os clientes eram orientados a realizar compras utilizando cartões do Nubank e, posteriormente, contestar as transações para obter o reembolso indevido dos valores. O dinheiro obtido era movimentado por meio de diversas contas bancárias e chaves Pix de terceiros, utilizadas para ocultar e distribuir os recursos ilícitos.

De acordo com a DIG, os elementos reunidos indicam que o esquema possuía grande capilaridade, com possível participação de pessoas em diferentes estados, tanto na aquisição de documentos falsificados quanto na utilização dos estornos fraudulentos e no fornecimento de contas bancárias para movimentação financeira.

Durante o cumprimento dos mandados, os policiais apreenderam aparelhos celulares, documentos, arquivos digitais, anotações contendo nomes, CPFs, valores e datas, além de dinheiro em espécie e outros materiais considerados relevantes para a investigação. Cinco pessoas foram conduzidas à Delegacia de Investigações Gerais de Americana, onde foram adotadas as medidas de Polícia Judiciária.

A operação contou com o apoio de equipes da Central de Polícia Judiciária (CPJ) de Americana, da Dise de Americana, da Delegacia de Polícia de Cosmópolis e da Delegacia de Polícia de Artur Nogueira.

As investigações continuam para identificar outros envolvidos, incluindo compradores de documentos falsos, beneficiários das fraudes, titulares de contas bancárias utilizadas no esquema, possíveis vítimas e demais ramificações da organização criminosa.